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En la gestión de tesorería operativa de la empresa, los distintos flujos monetarios que se suceden en forma de entrada y salida de fondos se instrumentan en distintos medios de cobro y pago, respectivamente, generalmente agrupados en remesas en soporte informático, cuya transmisión telemática puede ser realizada por la banca electrónica mediante el envío de ficheros SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) u otro tipo de cuadernos AEB (Asociación Española de Banca).
El ámbito de la Zona Única de Pagos en Euros se extiende a algunos países más de los miembros de la Unión Europea, armonizando las condiciones básicas, eficacia, seguridad, sencillez y transparencia en la forma de hacer pagos en euros de los ciudadanos, empresas y otros agentes económicos, independientemente de su ubicación y de que esos pagos impliquen o no procesos transfronterizos, por lo que ese envío de ficheros SEPA estará sometido a los mismos requisitos en cualquiera de los estados asociados.
La transferencia SEPA y el adeudo directo SEPA son el instrumento de pago susceptible de formar parte de ese envío de ficheros SEPA, donde las transferencias son remesadas por el sujeto pagador, y los adeudos directos SEPA son emitidos por el acreedor con derechos de cobro consentidos por el deudor.
GS Envío, solución para la recepción y envío de ficheros bancarios
Dentro de nuestro software de comunicación bancaria disponemos del módulo GS Envío para mecanizar este repetitivo ejercicio del envío de ficheros SEPA (incluidas las devoluciones de los adeudos SEPA), cuadernos AEB y otros específicos de cada entidad bancaria, como pueden ser los de confirming.
Con ello, se libera al personal administrativo de este absorbente desempeño, encargándose nuestra herramienta de conectarse periódicamente para detectar si hay operaciones pendientes, ocupándose no sólo del envío de ficheros SEPA y demás normas, sino también de recoger las devoluciones de los adeudos SEPA que el banco pone a disposición del cliente.
Con esta funcionalidad para la transmisión de diferentes órdenes de pago y envío de ficheros SEPA, el software de comunicación bancaria de GS Gestión da cobertura íntegra a todo el circuito inherente al movimiento de archivos y documentos, tanto de recepción, de banco a empresa, como de remisión, de empresa a banco.
